Информация для потребителей: О финансовых махинациях: как себя обезопасить?

 

Среди всех видов мошенничеств финансовое мошенничество занимает особое место. В связи с активным развитием новых технологий финансовое мошенничество приобрело интеллектуальный характер. Так, мошенники применяют не только новые технологии, но и современные психологические методики, например, нейролингвистическое программирование.

В п. 1 ст. 159 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ) мошенничество определяется как «хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием».

Финансовое мошенничество это прежде всего сфера обращения различных платежных карт и других средств платежа, а также получение и выдача кредитов, привлечение инвестиций и иные финансовые (денежные) отношения.

1. Интернет-мошенничество.

2. Финансовые пирамиды.

3. Мошенничество с использованием банковских карт.

4. Мошенничество на рынке недвижимости («двойные продажи», продажи людям квартир в незаконно построенных домах и т.д.).

 

Мошенники с помощью финансовых пирамид предлагают заработать на инвестициях, на фондовом рынке и получить крупную прибыль. Цель — собрать максимально средств с клиентов.

Банк России на своем официальном сайте (Банк России: официальный сайт. 2017. URL: http://www.cbr.ru) разместил основные признаки финансовой пирамиды, среди них были названы следующие:

- массированная реклама в СМИ, Интернете, в том числе социальных сетях, с обещанием высокой доходности, значительно превышающей рыночный уровень;

-организация бизнеса на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника (инвестора/вкладчика) формируется за счет инвестиций/вложений новых, привлекаемых им участников;

- отсутствие точного определения деятельности организации, физического лица или публичного проекта (заявление об уникальной деятельности);

- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта; гарантирование доходности (запрещено на рынке ценных бумаг);

- использование в наименовании, символике, рекламных объявлениях слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды (банки, микрофинансовые организации);

- неспособность подтвердить направление размещения привлеченных средств и информацию об этом;

- привлечение средств населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту и др.

Обратите внимание! перед заключением сделок с вложением финансов необходимо убедиться в благонадежности компании, для этого:

— найти и проверить отзывы о компании;

— проверить реальное существование компании в государственных реестрах;

— убедиться в наличии необходимых лицензий, разрешений для осуществления деятельности компании;

— проверить имеет ли данная компания официальный сайт.

 

2.            Не устанавливайте подозрительные программы с подозрительных сайтов;

3.            Установите антивирусные программы на компьютер;

4.            При открытии подозрительных писем, не переходите по ссылкам;

5.            Не заходите на сайты, которые не вызывают у вас доверия;

6.            Не раскрывайте ваши персональные данные, звонящим с незнакомых номеров;

7.            При получении смс-сообщения о списании суммы с вашего счета, получения запроса на подтверждение операции, которую вы не производили — позвонить в банк и уточнить об операции;

8.            Никому не сообщайте номер банковской карты, пин-код; не давать пароль к доступу своего счета через интернет;

9.            Перед использованием банкомата, всегда внимательно его осматривайте и закрывайте клавиатуру при вводе пин-кода банковской карты;